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                              唐雙寧:走中國特色金融發展道路

                              日期:2009-04-21 15:49:39  來源:中國市場學會信用工作委員會  作者:常偉鋒

                                席卷全球的國際金融危機正在對世界經濟運行和經濟理論創新產生深刻影響。與1986年美國金融危機和1997年亞洲金融危機時的情況不同,目前這場危機對中國經濟特別是金融帶來了重大挑戰。對于金融領域來說,我們一方面要統攬全局,以強有力的措施應對危機;另一方面要深入探索如何化金融危機為契機,更加堅定不移地走中國特色金融發展道路。

                                一、金融危機的爆發提示我們,沒有固定的金融發展模式,也沒有一成不變的經濟理論范式,金融發展道路必須依據各國具體國情來自主選擇

                                從歷史上看,西方國家的金融發展經歷了從貨幣―信用―銀行,到形成中央銀行體系下的多種金融機構并存、多種金融產品交易的綜合性、開放性金融市場體系過程。在這個過程中,形成了既有共性又各具特色的金融發展模式。美國、英國、德國、日本盡管基本經濟制度類似,但金融模式卻各有特色。從二戰后60多年的實踐來看,各種模式都有其長處,推動了各自經濟社會的發展,但在這次危機中又都不同程度地暴露出缺陷。危機的出現促使這些國家反思自己的金融發展模式。從理論上看,每一次重大的經濟金融變革,也都將呼喚出新的經濟金融理論。以亞當?斯密為代表的古典市場經濟理論與工業革命前后商品經濟的發展相聯系,以凱恩斯為代表的宏觀調控理論與1930年前后國家壟斷資本主義的實踐相聯系,以弗里德曼為代表的形形色色的新自由主義與1970年前后經濟滯脹之后西方國家經濟的新發展相聯系。

                                不同的經濟金融發展道路和不同的理論模式都產生于一定的經濟社會背景,烙印著不同的國情,反映出不同的階段性特征?梢灶A期,這次國際金融危機之后,西方國家經濟和國際經濟金融體制都將發生新的變化,國際經濟金融理論也將實現新的調整與發展。

                                二、中國特色金融發展道路是社會主義市場經濟的必然要求和重要組成部分

                                20世紀下半葉,世界歷史進入了和平發展和全球化、多極化的新時代。把握這個時代特征,總結中國社會主義革命與建設的歷史經驗,我黨開啟了改革開放、建立有中國特色社會主義市場經濟的偉大實踐。30年波瀾壯闊、成就卓著的改革開放歷程充分證明,這是惟一正確的中華民族復興之路。

                                經濟是金融的基礎,經濟體制決定金融體制,建設中國特色社會主義市場經濟體制必然要求走中國自己的金融發展道路;金融是現代經濟的核心,金融體制影響經濟的發展,中國特色金融發展道路必然成為中國特色社會主義市場經濟的重要組成部分。中國特色金融發展道路成為中國特色社會主義市場經濟的重要組成部分這一命題,主要包含三個方面的內容:一是中國的金融調控體系和監管體制是國家宏觀經濟管理的重要組成部分。社會主義市場經濟是在國家的宏觀調控下充分發揮市場配置資源的基礎性作用的經濟運行模式,宏觀經濟調控和管理以間接方式為主,行政方式為輔,這就必須充分發揮金融手段的作用,以實現對總供給和總需求的調控。二是中國的金融組織體系是社會主義市場經濟中最為活躍的主體,提供多樣的金融服務,以保持經濟生活的順暢運轉。三是中國的金融市場體系是社會主義市場體系的重要組成部分,是資金積累、要素配置的主要渠道。由此可見,中國金融發展選擇什么道路,是由中國特色社會主義市場經濟體制這一基本前提決定的。反過來看,能否正確選擇金融發展道路,又是決定社會主義市場經濟改革成敗的關鍵環節。

                                三、走中國特色金融發展道路既要吸收世界各國金融模式的積極成果,更要立足中國國情

                                市場經濟在西方已有幾百年的歷史,積累了一定的經驗,但由于社會基本制度的缺陷,也提供了大量值得吸取的教訓,包括發生周期性經濟金融危機造成重大災難的教訓。我們應本著實事求是的態度,運用科學的方法加以甄別和借鑒。但必須強調的是,中國金融體制的主干與基本框架的構筑必須堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想以及科學發展觀為指導,從中國國情出發,堅定不移地走自己的道路,而絕不能簡單復制什么現成的模式,更不能跟在別國的后面亦步亦趨。

                                中國的金融特色主要決定于中國的經濟特色。走中國特色金融發展道路,就是立足國情,借鑒別國的經驗,走出自己的路。目前,中國經濟仍處于社會主義初級階段,二元經濟特征明顯,這表現為一系列的不平衡,主要是城鄉發展不平衡,東中西部發展不平衡,一、二、三產業發展不平衡,發展中的“三駕馬車”不平衡(主要以出口和投資拉動,消費不足),發展與環境保護不平衡,發展與資源合理利用不平衡,發展總量與質量效益不平衡,當前發展與持續發展不平衡(包括體制支撐、勞動力素質支撐、管理水平支撐、科技創新支撐等),經濟發展與社會發展不平衡,物質文明的發展與精神文明的建設不平衡。

                                經濟發展的不平衡表現在金融領域就是金融發展的不平衡。我國改革開放30年來,金融業取得快速發展:金融資產總量、機構總量、業務種類、從業人員總量、金融占GDP比重快速提高;金融資產質量不斷改善;金融調控體系、組織體系,市場體系初步建立。但同時也要清醒地看到,中國目前基本上仍處于“二元金融”狀態,其主要表現是:城鄉金融發展不平衡,東中西部金融發展不平衡,大中小金融機構發展不平衡,直接金融與間接金融發展不平衡,金融創新水平與經濟發展要求不平衡,金融監管水平與防范風險要求不平衡,金融業發展速度與人才供應不平衡,金融業的發展速度與管理水平、體制機制、金融文化建設不平衡,中國金融業的發展水平與其在國際金融體系中的話語權、規則制定權及參與權上的不平衡,人民幣的國際地位(主要指人民幣在國際上的計價、支付、結算、儲備、世界貨幣功能)與中國的經濟地位不平衡。

                                四、走中國特色金融發展道路,必須重點解決由二元經濟決定的金融不平衡問題

                                解決中國金融發展的不平衡問題,關鍵是要充分認識我國二元金融結構存在的長期性、源于二元經濟結構的復雜性和加速解決的緊迫性;充分認識貨幣政策與經濟的高度關聯性、貨幣政策作用的兩重性和科學掌控貨幣政策的高難性;充分認識金融風險的破壞性、金融隱患的潛在性和加強監管保持金融安全穩定的重要性;充分認識當前金融工作基礎的薄弱性、金融增長方式的粗放性和繼續深化金融改革的必要性(所有問題只能通過改革來解決,改革又必須在穩定的環境下推進);充分認識中國進一步融入國際金融體系的迫切性、真正融入的艱巨性和融入過程的漸進性;堅持金融工作政策要有“度”,風險要可控,改革要深化,基礎要加強;對外開放要穩,對內調控要有差別,特別是對農村、中西部政策要活,措施要得當。只有統籌規劃、區別對待、分類指導、長期努力,我們才能逐漸縮小二元金融的差別,推進區域經濟的協調發展。

                                具體說來,拓展中國特色的金融道路,當前要下大氣力在以下問題上實現突破:一是增強貨幣政策制定的前瞻性、科學性,執行的靈活性、差別性,與其他政策(財政政策、產業政策等)的配套性、互動性,既防通脹又防滯脹,既防通縮又防滯縮,既保持幣值穩定又促進經濟增長、保持國際收支平衡、穩定就業。二是完善監管體系,填補監管真空,既防監管不足,又防監管過度,增強金融市場運行的有序性、金融機構經營的穩健性、金融風險的可控性和金融監管的透明性。三是改善“二元金融”中的“薄弱單元”,特別是通過財政政策的拉動,建立政府引導與市場調節相結合的金融資源配置體系,改善農村、中西部、中小企業的金融服務。四是繼續推進金融體制改革與開放,轉變金融增長方式,提高金融機構管理水平與創新能力。推進金融改革與開放要堅持“實事求是、穩步推進、以我為主、為我所用”的原則;轉變金融增長方式要堅持“統籌兼顧、集約經營、持續發展、質量第一(服務質量、資產質量、管理質量、盈利水平)”原則;提高金融創新能力要堅持“順我所需、積極推進、規范運作、風險可控”原則。五是進一步完善金融法律法規和政策體系,在完善中堅持“結合國情、有效適用、區別對待(針對不同地區不同機構)、逐步遞進(處理好金融政策、規范性文件、規章、法規與法律之間的權威性與適用性關系)”原則。六是保持外匯儲備和匯率的合理性。要準確判斷現實中國外匯儲備人均的合理額度;在堅持既定匯率改革方向與原則的前提下,變單向浮動為一定條件下的雙向浮動。七是大體用20―30年的時間按照周邊化―區域化―國際化的軌跡完善人民幣的計價、支付、結算、儲備和國際貨幣功能,并提高人民幣的管理水平,逐步實現人民幣國際化。八是積極推進金融外交,加大我們在世行、IMF等國際金融機構的話語權和規則制定權,使其與我國在世界經濟中的地位相適應。九是開發培養不同層次金融人才,既要培養經營型人才,又要培養管理型人才;既要培養專業型人才,又要培養綜合型人才;既要吸引境外優秀高端專業人才,更要培養境內人才,尤其要培養主要領導人才。境外人才主要起技術專家顧問作用,境內人才起領導管理決策作用。主要領導人才不僅要懂金融,也要懂政治、懂經濟、懂經營,成為掌控方向、駕馭全局、協調關系、處理矛盾、善于用人的行家里手。十是加強金融文化建設。在金融工作中,“業務是葉、管理是枝、體制是干、文化是根”。一切金融活動都要靠人去執行,而人是由思想支配的,因此必須將金融文化建設放在重要的位置,使其發揮方向引導、思想保證與智力支持作用。

                                國際金融危機是一場災難,但我們要善于把壞事變成好事。歷史經驗表明,每一次危機都是金融變革的契機,這將為我國深化金融改革、提升金融管理水平提供重要的機遇。我們要認真吸取有益經驗,深化改革、提升管理、不斷創新,努力探索中國特色金融發展道路,為我國經濟社會的又好又快發展提供有力的金融支撐。(唐雙寧)

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